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【独家专访】严军:九泰基金创新的思考与实践

 

  九泰基金管理有限公司(以下简称九泰基金)于2014年7月3日成立,为国内首家由PE投资管理机构发起设立的公募基金管理公司。公司业务范围包括募集、管理证券投资基金业务,以及法律、法规允许或相关监管机关批准的其他资产管理业务。

  在互联网信息化快速发展的背景下,九泰基金在创新之路上不断前行,通过“事业部制”+“创新工场”+“股权激励”的管理模式,力求在五年内成为中国最具竞争力的基金管理公司。

  下面是本网对九泰基金总裁助理严军的专访。

  

  严军:历任天津证券深圳营业部电脑部总经理,渤海证券电子商务部业务主管,博时基金管理有限公司运维主管,信达澳银基金运营副总监、运营总监,现任九泰基金管理有限公司总裁助理、九泰基金上海分公司总经理、九泰基金销售子公司董事。本人有近20年的金融行业从业经验,在博时基金工作期间在金融行业开创并成功主导了F5、EMC容灾、微软统一通信等重大系统应用案例,引领并推广到整个基金行业。在九泰基金筹备期就被作为管理合伙人引进,利用最短的时间,带领中后台部门迅速搭建了一个完备运营体系,顺利帮助公司达到了成立的条件。目前正根据九泰基金发展的战略部署,全力推进全新的电商战略,致力于将九泰基金的线上业务引导到一个历史新高度!

  一、互联网快速发展、移动互联技术更新,给基金行业带来冲击和变化

  当下互联网信息化快速发展,大数据、云计算、人工智能等技术及相关产品应运而生,许多线下平台业务正在向线上迁移。不可否认,互联网确实给我们的工作和生活带来了无限的可能与机遇。

  移动智能终端、移动通信、云计算等等,这些已被大众认可的新兴技术改变了我们的生活和工作,让公司的运营更加高效便捷,对基金行业也不例外。为适应行业发展的需求,基金公司不仅需要推出多种各具特点的产品,更要从根本上改变管理机制、服务方式及销售形态。

  二、九泰基金运营机制创新探索及业务创新思路

  九泰基金遵循持有人利益最大化的原则,自创始之初即在运营机制、业务模式各方面不断创新、探索,争取为客户带来最大利益。

  (一)机制创新:九泰基金创新的核心,已经打上自身的特色与烙印。

  九泰基金为每个员工成长平等地提供平台和机制,可以跨平台发展,利用市场化手段充分调动每个人的主观能动性和积极性,让每个人都有机会成长为公司的骨干,在这个机制下公司的管理水平和运营速度都有了很大的提高。

  九泰基金鼓励有效的人才流动,认为适度的人才流动会产生更大的价值,从而达成知识不断更新和视角上新的突破。九泰基金为人才提供新的平台、新的挑战,将其原有的技术背景,结合新业务、新背景产出新的想法并实施,使更多信任公司的人才可以获得最大收益,员工才有更好的职业发展轨迹。

  (二)业务创新:九泰基金基于人才培养提升业务的方向,提出创新工场、平台化及销售创新的一系列业务构建思路:

  1)创新工场之人才优势培养:

  九泰基金充分利用自身业务的平台,重点在九泰独特的、有竞争优势的领域内对年轻人进行专业化培养,让他们在专业领域里快速成长,传播九泰创新包容的企业文化。2015年8月成立了市场上第一只专注于一年期和三年期定增的公募基金九泰锐智纯定增的公募基金,WIND数据显示,截至2016年6月15日,该基金净值排名公募定增基金首位。这意味着,自九泰锐智2015年8月14日成立以来,,尽管A股遭遇大幅回调,但该基金净值逆势上涨30.1%,跑赢大盘57.29个百分点。九泰基金作为PE系基金管理公司,在成立伊始就秉承价值投资和长期投资的理念,将定增投资纳入到了公司发展战略中,系统化的进行定增研究和投资。在新三板投资领域,九泰基金也捷足先登,通过专设部门产业投资部进行专业化投资,目前已经成为新三板投资规模最大的公募基金投资机构,拥有超过40余人的新三板投资团队,分布在医药健康,TMT、消费、环保与新能源新材料、先进制造业五大行业,基本覆盖新三板所有企业。

  2)平台化之搭台唱戏:

  九泰基金搭建业务平台,主要为明星基金经理提供更广阔的施展空间。目前已经成立了绝对收益部、盛世基金投资部、玖方量化投资部等六大投资事业部。如绝对收益部已推出相当有特色的产品,包括固收和量化产品,致力给持有人带来持续稳定的回报。同时,九泰基金偏向于不同风格的投资,不局限于单一的一种,而是向多种投资模式方向进行探索。

  3)销售创新之一体化体系:

  九泰基金销售子公司是第三家证监会批准成立的销售子公司,有自己独立的全国一体化直销体系,从销售子公司成立起就建立了北上深三地直销中心,并逐渐辐射全国网络。通过直销和传统方式结合,区别于传统的主要依赖代销的销售模式,使公司小众化的、针对高净值客户的产品能够与其他公司产品形成对比,在销售渠道上扩大战略优势,从而取得良好的业绩。

  三、九泰基金电商战略--线上平台创新实践

  九泰基金与传统基金公司相比,起步较晚,没有客户的原始积累,所以九泰先做了两件事。一是充分利用集团的资源优势,加强协作,努力把基金规模做大做强;二是跟借贷宝对接,借贷宝中的闲钱可以通过一键转入至余额生息,而余额生息对接的正是九泰日添金货币基金。通过余额生息业务,九泰货币基金客户数量持续稳定增长,从今年3月份起九泰日添金与借贷宝的余额生息业务正式对接,截至6月20日九泰日添金积累的客户数量已经突破九万。如果根据借贷宝公布的1.1亿注册用户数,客户基数下按百分之十转化率就是一千万客户——这是非常可观的。

  传统的电商推广方式是做大而全,如同产品超市;而九泰基金的电商战略则是通过产品带动金融服务,收缩到最具优势的点上做到极致,实现功能单一最大化。目前来讲已经收到效果,客户对九泰的模式比较认可,贵专不贵多,能体现来自股东九鼎投资的传承优势,也能体现出在这上面有自己的思考。未来可能会把电商业务再往前推进变成事业部制,让电商平台充分发挥市场化的作用。

  四、人工智能、区块链等先进技术与基金行业的未来发展

  多年前基金行业在数据统计和分析中已经开始应用大数据、云计算,但当时没有概念化,没有上升到一个高度。人工智能、VR等先进信息技术同样也是来自于我们的工作实践。

  (一)人工智能

  从行业应用角度来看,人工智能未来发展会非常恐怖,人与智能机器在运算上相比还是会有很大的差距。

  美国是高度市场化的证券市场,量化策略是成熟的市场中普遍采用的一种方式,可以克服人性上的很多缺点。现在已经有线上的第三方机构在做机器人投资,通过测评个人风险偏好、承受能力以及喜好,依据你的真实回答告诉你哪个投资策略最适合你,根据你的真实测评结果来制定出个性化投资策略。这实际就是人工智能。但人工智能完全取代人,甚至想要做到更高的高度还需要一个过程,毕竟人是比较复杂的情绪动物,而且市场变化也常常难以捉摸,所以必须择时和择机。

  (二)区块链

  区块链技术是当下比较热门的技术,区块链技术在纳斯达克已经开始试运行,其最核心的观点就是去中心化。因中国金融行业的特点恰是以中心化为主,交易所、登记公司等等全是中心化模式,券商是大集中模式。区块链技术相对来讲是有其特点及优势,但也存在耗时长、区块越附加越大、运算成本大的问题。现在做登记没问题,但很多复杂的业务却难以落地。

  区块链技术处理简单的货币基金的申赎是没有问题的,但基金行业很多业务逻辑比较复杂,不仅复杂还会出现波峰和波谷,行情来的时候量也会很大。一个基金产品尽管只有申购、赎回、转换,但是从后台的收费模式、交易、份额登记等等有很多创新,不太适用区块链的模式。

  金融行业是不允许试错的,一旦出现问题就是灾难性的;而且区块链也不像人工智能等偏向于企业之内的技术,主要是为行业应用提供服务,而且延伸范围也会很广,不会给原有的东西造成大的冲击。区块链技术在基金和证券行业的应用过程一定会比较长,可能会先从某些局部使用区块链技术,还要根据具体业务的特性去落地实施。

  五、结语:

  九泰基金的LOGO使用了八卦中的“泰”卦,寓意其企业文化的用心、创新、包容、分享。要想公司业务有更好地发展,就必须培养更多的人才,宣传公司的文化理念,使每一个人都能加入到公司的建设发展中来,和公司一同成长。

  九泰力争打造全产业链金融服务,围绕企业上市前、上市中、上市后不同阶段的重组、并购、扩大经营等金融服务需求,在企业整个生命周期内,通过基金、证券、银行、保险等联动提供全方位金融服务。

  基金行业的发展前景还很广阔,要想持久下去,提高收益,还要和当代科技信息技术结合,抓住互联网信息时代带来的机遇,发挥公司的优势,把握当下,培养人才鼓励创新,发挥最大的特色优势,将最大的利益带给客户,进而推动公司发展。

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作者: 来源:金融时代网 发布时间:2016-07-01 06:35:35
 
 
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