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方正证券:人智合一 传统券商的金融科技进化之路

  金融科技对券商的影响正在逐渐深化,近半年间各大券商已迅速布局,以科技逻辑来构建未来商业模式的时刻就在当下。

  方正证券董事长高利表示:“方正证券未来三年将不断加强技术与业务的深度融合,在不断提升系统安全稳定性的基础上,打造‘人智合一’的财富管理体系,依托金融科技持续深耕改进运营管理和商业模式,提升核心竞争力。”

  服务智能化驱动,“小方”应运而生

  从经纪业务破局,方正证券一开始就明确,要以客户为中心来进行金融科技领域的重点突破。“小方”APP应运而生,并被视作线上连接客户第一入口,因此进行重点集中投入。作为方正证券自主研发的移动客户服务终端,“小方”APP以大数据和人工智能为依托,发力打造移动智能财富管理平台。其中, “小方”APP中的 Level-2云行情、以及智能投顾“小方牛”均在行业中较早上线,并且持续推出“相似K线”、“持仓大数据”、“小方热股”、“智能账单”等大数据智能产品,完善平台的智能化布局。

  据了解,方正证券还重新定义了客户获取证券信息的使用场景。依托大数据平台与机器学习,重新梳理行情资讯,向客户推送个性化内容,缩短信息获取的路径。

  未来还将打造智能交易通道,为高净值客户提供专业的量化与极速交易服务的同时,也为普通客户提供普惠型自动交易服务,用金融科技增加客户粘性,提升客户满意度。

  建设“大方”体系,营造O2O精准服务闭环

  智能化,不仅体现在为投资者服务上,券商内部业务效率升级也开始应用智能化。

  方正证券还提出了“员工展业智能化”,以人为本、AI赋能、打造更加精细化的服务场景,强化整个服务闭环的完整性。为此方正证券启动O2O营销服务平台——“大方”建设,完成了线上线下精准营销服务闭环的构建等一系列工作。

  其中,O2O智能客服体系“小方必应”有颇多亮点。通过与“小方”APP充分联动并无缝衔接,且新增业务办理、投资顾问、产品购买、投资者教育等多个沟通情景,“小方必应”全面提升了客户的投资体验,目前已经实现“24x7”的全天候秒级应答能力,日单量突破了万单,在行业排名第一。

  此外,利用360°移动客户画像、MOT等功能,“小方必应”大大提高了员工服务客户的效率,同时还利用理财规划功能,通过大数据投顾签约和金融产品销售预测,为客户提供精准的理财规划及更多个性化服务。

  运营智能化,延伸管理体系触角

  目前方正证券的营业部网点布局、员工数量均处行业前列,而利用金融科技实现管理精细化、高效化、智能化,是必然且必须的突破点。

  据了解,方正证券目前在全国28个省市及自治区有近300家营业网点。从传统的总分模式,向互联网考核方式过渡,方正证券利用金融科技,建立了B2B、B2C的精细化管理体系。其中,B2B(总部-网点)网点管理平台通过BI(Business Intelligence)将网点中现有的数据进行有效整合,为网点快速准确地提供经营决策依据,而B2C(总部-员工)CRM平台则是通过大数据,为每位员工打造“我的钱包”,让业绩考核与激励及时到位,实现总部直接对员工的精细化考核。

  方正证券副总裁姜志军表示:“方正证券正在快车道切入 '人智合一'的新阶段,加速实施‘客户服务智能化、员工展业智能化、管理运营智能化’。”

  未来融合加速,以科技绘制金融生态蓝图

  从2015年开始至今,这两年多的时间里,方正证券从国内外知名的互联网与科技公司引进近百名专业人才,与原有技术团队一起组成专家团队,按照互联网行业敏捷迭代的思路,在金融科技的创新实践上加速,探索出了一条特色之路。

  方正证券董事长高利告诉记者:“未来三年将不断加强技术与业务的深度融合,在不断提升系统安全稳定性的基础上,打造‘人智合一’的财富管理体系,依托金融科技持续深耕改进运营管理和商业模式,助力提升公司核心竞争力。”

  这将是方正证券全面“人智合一”的未来,而 “FIRST” 是此目标的落地与细化。“FIRST”即极速(Fast)、智能(Intelligent)、可靠(Reliable)、极简(Simple)、信赖(Trusted),是“人智合一”指导思想的外化目标,而“客户智能”、“员工智能”、“管理智能”是“人智合一”的三个主要突破点,以推进整个业务体系的自动化与智能化。

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作者: 来源:中国金融智库 发布时间:2018-02-08 05:28:25
 
 
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